Como saber quais bancos têm relacionamento com meu CPF

Segundo a página oficial do serviço no gov.br, o relatório informa:

• em quais bancos e instituições você tem ou teve conta, investimento ou outro tipo de relacionamento
• a data em que o relacionamento começou e, se já acabou, a data de encerramento.

E não traz:

• número de agência e de conta
• dados cadastrais
• saldos e movimentações.

O período coberto vai de 1º de janeiro de 2001 em diante, e também inclui relacionamentos mais antigos que ainda não tinham sido encerrados em 31 de dezembro de 2000. Uma conta aberta e fechada em 1998, por exemplo, não aparece.

1. Tenha uma conta gov.br de nível prata ou ouro, com a verificação em duas etapas ativada. Sem isso o acesso não é liberado.
2. Entre no Meu BC, o portal de serviços do Banco Central (meubc.bcb.gov.br), e escolha o relatório de contas e relacionamentos.
3. Gere o relatório e salve o arquivo. A página oficial informa que o atendimento é imediato.
4. Compare a lista com as contas que você conhece e circule o que não reconhece.

Se não for possível usar o portal, o gov.br aponta como alternativas o Pedido de Informação no site do Banco Central e a solicitação por correspondência, com o envio ao endereço ou e-mail informado. O serviço é gratuito para o cidadão: desconfie de qualquer site que cobre para "liberar" o relatório.

Antes de supor fraude, lembre das situações comuns: conta-salário aberta pelo empregador, conta digital criada só para ganhar um benefício, conta de investimento e conta que você abriu há anos e esqueceu. O relatório mostra o relacionamento, não o motivo dele.

Se mesmo assim a instituição for desconhecida:

• procure o banco pelos canais oficiais e peça o contrato e a data de abertura da conta
• registre o pedido por escrito e guarde o protocolo
• peça o encerramento da conta e anote a resposta
• se houver indício de uso indevido dos seus dados, faça um boletim de ocorrência e guarde o relatório com a data da emissão.

Um relacionamento ativo com banco desconhecido não significa que exista dívida ou processo. Mas é um bom motivo para conferir também se o CPF aparece em ações judiciais, na consulta por CPF, lembrando que esse resultado orienta a conferência e não substitui certidão oficial.

O gov.br informa que o relatório também serve para pesquisar contas e relacionamentos de pessoa falecida, para fins de inventário. O relatório é sigiloso e só pode ser pedido pelo titular ou por alguém autorizado por ele; para o caso de falecimento, confirme com o Banco Central a documentação exigida. Empresas também podem pedir, com certificado digital vinculado à conta gov.br de nível prata ou ouro.

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Este conteúdo é informativo, não substitui certidão oficial nem orientação jurídica. Fonte: Banco Central, no gov.br.